đđł La tokenisation dans la cour des grands
La fin des belles paroles, c'est l'heure de l'action pour la tokenisation.
Bonjour Ă tous,
JâespĂšre que vous allez bien !
Beaucoup dâenthousiasme en ce moment sur les sujets de tokenisation et de fractionnement immobilier !
Comme on lâavait prĂ©vu lâannĂ©e derniĂšre : les lancements sâenchaĂźnent et on sent une dynamique globale se mettre en place.
Voyons ensemble qui seront les baleines de demain.
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Letâs GO !
Au programme aujourdâhui
đž La course Ă la tokenisation
đ Les pionniers Français de lâimmobilier 3.0
đĄ Tokenisation > Crypto
đ Le mĂ©dia de la semaine
đ ïž Build In Public
Si vous souhaitez acheter votre premier token immobilier : vous pouvez suivre le guide ici
đž La course Ă la tokenisation
Dans le monde des grands groupes bancaires et financiers, la tokenisation a dĂ©jĂ fait son chemin. Et mĂȘme si derriĂšre ce mot gĂ©nĂ©rique on pourrait croire Ă une harmonisation des technologies et des techniques, il nâen est rien.
Il y a presque autant de projets et dâenvies de tokenisation quâil y a dâacteurs. Câest aussi cela qui nous permet dâattendre une innovation florissante, qui rĂ©pondra Ă une multitude de cas dâusages. En voici quelques uns :
đ” J.P. Morgan
HabituĂ© de la manipulation des marchĂ©s crypto, JP Morgan comprend trĂšs bien cette industrie et a bien lâintention dâen tirer parti, depuis longtemps !
Elle a notamment dĂ©veloppĂ© avec BNP Paribas et Siemens sa propre structure de paiement en cryptomonnaie : Onyx. Cette blockchain est conçue pour le marchĂ© des rachats journaliers (repo -12 000 milliards de dollars). Elle permet aux banques de prĂȘter des bons symboliques du TrĂ©sor amĂ©ricain pour gĂ©rer les demandes de liquiditĂ©s sans que les actifs quittent leurs bilans.
Les emprunteurs peuvent Ă©changer ces tokens contre des liquiditĂ©s pour augmenter leur garantie sur les marchĂ©s dĂ©rivĂ©s. Ils ont dĂ©jĂ annoncĂ© leur souhait de mettre cette expertise au service de lâimmobilier !
Dans le mĂȘme temps, ils sont acteurs du dĂ©bat sur les stablecoins, par exemple en promouvant lâidĂ©e dâun âdeposit tokenâ que nous avions dĂ©jĂ expliquĂ© ici !
đ” Goldman Sachs
Outre ses nombreux investissements dans le secteur web3, Goldman Sach Ă aussi fait le choix dâavancer avec ses propres Ă©quipes sur le sujet. Et pour le coup, ils nâont pas fait le choix de lâinteropĂ©rabilitĂ© avec leur plateforme GS-DAP qui permet a ses clients de tokeniser des actifs et de se les Ă©changer mais sir une blockchain privĂ©e.
Dâailleurs plus rĂ©cemment, leur directement des nouvelles technologies financiĂšres sâest exprimĂ© sur le sujet en soulignant : "Je vais parler au nom d'une banque amĂ©ricaine hautement rĂ©glementĂ©e. Nous ne sommes en rĂ©alitĂ© pas autorisĂ©s Ă faire quoi que ce soit sur une blockchain publique, qu'elle soit permissionnĂ©e ou non. La raison invoquĂ©e est la sĂ©curitĂ© et la soliditĂ©."
MouaiâŠPas convaincu vu la suite de cet article..
đ” BNP Paribas
En effet, des Ă©vĂšnements rĂ©cents prouvent le contraire ! Durant lâannĂ©e 2022, BNP Paribas Ă surpris par son association avec EDF (qui compte aussi une cellule web3 nommĂ©e Exaion) pour Ă©mettre des obligations vertes (destinĂ©es Ă finance des projets Ă©cologiques) sur la blockchain !
BNP Paribas CIB a structurĂ© et tokenisĂ© lâobligation, qui a donc Ă©tĂ© Ă©mise, enregistrĂ©e et transfĂ©rĂ©e sur la blockchain publique Ethereum, en respectant la lĂ©gislation française sur les valeurs non cotĂ©es.
BNP Paribas Asset Management a achetĂ© le token en utilisant des devises traditionnelles, tandis que BNP Paribas Securities Services a gĂ©rĂ© la âcustodyâ, c'est-Ă -dire la sauvegarde des clĂ©s privĂ©es nĂ©cessaires pour accĂ©der et transfĂ©rer les jetons.
đ” KKR
Dâailleurs, il nây a pas quâen Europe quâon arrive a faire des choses sur la blockchain publique. Câest par exemple le cas de KKR, lâun des plus anciens fonds dâinvestissement amĂ©ricain !
Depuis cette annĂ©e, la sociĂ©tĂ© a tokenisĂ© une partie de son fonds âHealth Care Strategic Growth Fund IIâ, d'une valeur de 4 milliards de dollars (rien que ça). Il est dĂ©sormais accessible aux investisseurs individuels grĂące Ă la solution proposĂ©e par Securitize. Et ils sont sur Avalanche, une blockchain publiqueâŠ
đ” SociĂ©tĂ© GĂ©nĂ©rale
Les Français sont en bonne place pour ĂȘtre les champions de la blockchain publique, vu comme ils lâepxlorent avec leurs banques ! Câest dâailleurs pour ces innovations que la SociĂ©tĂ© GĂ©nĂ©rale Ă dĂ©veloppĂ© sa filiale Forge, qui fait rĂ©guliĂšrement des propositions sur des protocoles de finance dĂ©centralisĂ© sur Ethereum.
TrĂšs rĂ©cemment, ils ont sorti un stablecoin B2B pour innover sur les monnaies numĂ©riques dâEtat.
Avant cela ils avaient Ă©galement tokĂ©nisĂ©s des obligations (d'une valeur de 40 millions de dollars), adossĂ©es Ă des prĂȘts immobiliers en France (classĂ©es AAA). En les plaçant en garantie, ils avaient pu emprunter 30 millions de dollars en stablecoin.
đ” Santander
On en parlait la semaine derniĂšre mais la banque Espagnole Santander sâintĂ©resse de trĂšs prĂȘts aux apports de la tokenisation, notamment dans les pays Ă©mergents !
Entre les prĂȘts avec une garantie en ressources agricoles tokenisĂ©es en Argentine, ou la tokenisation des vĂ©hicules et des logements au BrĂ©sil, le gĂ©ant bancaire ne cache pas son appĂ©tit pour les nouvelles technologies et le leap-frog (saut technologique) quâil pourrait permettre dans ces pays.
Et il ne faut pas croire que câest un intĂ©rĂȘt opportuniste rĂ©cent, en septembre 2019, ils tokenisaient dĂ©jĂ pour 20 millions de $ dâobligations sur la blockchain Ethereum. Leur but de lâĂ©poque ? Prouver que des institutions traditionnelles pouvaient utiliser des rĂ©seaux dĂ©centralisĂ©s publics pour faire des opĂ©rations courantes. Lâinverse de Goldman Sachs doncâŠ
đ” Mata Capital
Retour en France, lâun des partenariats les plus emblĂ©matique du secteur est celui entre Mata Capital (une sociĂ©tĂ© de gestion de portefeuille) et Consensys (une sociĂ©tĂ© de dĂ©veloppement Blockchain fondĂ© par un crĂ©ateur dâEthereum)
En 2019, Mata Capital Ă fait le choix de profiter de la technologie blockchain pour sa nouvelle plateforme grĂące Ă une toute nouvelle rĂ©glementation Ă lâĂ©poque : le dispositif dâenregistrement Ă©lectronique partagĂ© pour la reprĂ©sentation et la transmission de titres financier.
Ainsi, le fond a pu offrir Ă plusieurs investisseurs professionnels la possibilitĂ© dâinvestir dans un projet immobilier Ă hauteur 26 millions dâeuros, le tout : on-chain.
đ” Franklin Templeton Investments
On termine avec un dernier modÚle, qui se rapproche du précédent !
La sociĂ©tĂ© de gestion dâactifs Fraklin Templeton (qui gĂšre environs 1 400 milliards dâactifsâŠ) Ă dĂ©cidĂ© de tirer le meilleur parti de la blockchain en :
- Donnant accĂšs Ă son âOnChain U.S. Government Money Market Fundâ via les blockchain Ethereum & Polygon
- Permettant Ă ses clients dâinvestir dans des startups de la blockchain vi a un fond dĂ©diĂ©.
Un peu de contexte plus global sur notre Ă©cosystĂšme
En fait, il y a encore des centaines dâautres initiatives qui sont portĂ©es par des acteurs moins importants que ceux-ci, et on ne compte plus les annoncent des plus grands groupes dans leurs volontĂ©s de sâintĂ©resser au sujet (comme BlackRock).
Ce quâil se passe aujourdâhui avec la tokenisation prend ses racines dans lâĂ©mergence mĂȘme des cryptomonnaies aux Etats Unis. Pendant ces 10 derniĂšres annĂ©es, ils ont laissĂ© se dĂ©veloppr, parfois promu, un Ă©cosystĂšme qui sâest dĂ©veloppĂ© hors du cadre de leurs lois plutĂŽt restrictives sur les titres.
Aujourdâhui des questions profondes sur la qualification des jetons sont posĂ©es et animent les dĂ©bats bien au delĂ de la seule sphĂšre crypto. Cette rĂ©gulation, cette clarification va aussi donner la couleur du prochain bullrun, alors que lâon voit dĂ©jĂ les USA perdre leur hĂ©gĂ©monie dans le dĂ©veloppement on-chain.
Avec la tokenisation des actifs financiers ou immobiliers câest un cadre clair, et maĂźtrisable qui sâoffre aux USA, mais aussi aux banques centrales. On imagine pas une seconde comment ils laisseraient passer lâopportunitĂ© de la promouvoir au dĂ©triment de Bitcoin, cette monnaie de cyberpunks sur laquelle ils nâont aucun contrĂŽle.
đ Les pionniers Français de lâimmobilier 3.0
Ceux qui vont transformer le secteur immobilier demain ont dĂ©jĂ commencĂ© de sâintĂ©resser Ă ces technologies, et ils ont parfois mĂȘme avancĂ© dans leur stratĂ©gie, leur dĂ©veloppement produit ou technologique.
Et câest fort car cela implique un investissement beaucoup plus important que la lecture de quelques news en attendant de voir la concurrence se casser les dents.
Innover demain : câest adopter une nouvelle façon de regarder lâimmobilier et la collecte, câest comprendre les nouvelles dynamiques des investisseurs, câest se familiariser avec les communautĂ©s et les technologies.
Câest pourquoi nous lançons le club âimmobilier 3.0â qui rĂ©unit les entreprises pionniĂšres dans le fractionnement et la tokenisation en France ! Il va permettre de :
- Faire découvrir le fractionnement et la tokenisation chez les membres.
- Approfondir les tendances et projets du secteur
- Accéder à des données à jour sur l'écosystÚme
- Se rencontrer lors dâĂ©vĂšnements ( startups, immobilier, investisseurs)
Si votre entreprise veut devenir une pionniĂšre de la tokenisation, vous pouvez mâĂ©crire un message sur LinkedIn !
đĄ Tokenisation > Crypto
Il semblerait que les produits tokenisĂ©s se portent mieux que les cryptomonnaies traditionnelles, câest en tout cas ce que prouve le papier de Nansen, la sociĂ©tĂ© de recherches & dĂ©veloppement sur les marchĂ©s cryptos et NFT.
Ils ont rĂ©unis 22 jetons de gouvernance liĂ©s Ă des projets de tokenisation dâassets du monde rĂ©el et puis comparĂ©s Ă la trajectoire de l'ETH et du BTC, le verdict est sans appel. Alors Bear Market en 2023 oui, mais pas pour tout le monde !
Si ce papier est intĂ©ressant, il ne pousse pas la rĂ©flexion jusquâĂ faire un indice du security token (qui serait liĂ© aux actifs du monde rĂ©els tokenisĂ©) et ceux des utility tokens (actifs numĂ©riques / cryptos / NFT), par exemple avec les top 100 capitalisations respectives.
Pourtant câest bien la dichotomie entre ces deux types de tokens qui va donner naissance Ă deux façons dâutiliser la blockchain de façon financiĂšre.
âĄïž Suivez nous pour profiter dâune meilleure information
đ (presque) Tous les jours, on poste des actualitĂ©s relatives Ă lâIMMOBILIER 3.0 : tokenisĂ©, fractionnĂ©, crowdfunding ou les neo-scpi. Choisissez votre rĂ©seau prĂ©fĂ©rĂ© pour ne rien manquer de lâĂ©volution de notre Ă©cosystĂšme :
- sur la page LinkedIn
- sur le compte Twitter
- dans notre Discord
DĂšs la semaine prochaine, nous publierons nos premiers articles âmaisonâ sur le site !
đ Le mĂ©dia de la semaine
On en a parlé plusieurs fois dans cette newsletter et il est désormais officiel !
Le casque de rĂ©alitĂ© augmentĂ© dâApple sortira en 2024 aux Etats Unis. Bien quâil arrive sur un marchĂ© dĂ©jĂ existant oĂč Facebook est prĂ©sent, Ă un prix assez Ă©levĂ© (3 500$) on peut imaginer que câest une nouvelle Ăšre concurrentielle qui dĂ©marre pour ce quâils appellent le âspatial computingâ.
En tout cas, cela nous rappelle que malgrĂ© de grandes annonces du remplacement de la hype metaverse par lâIA, les nouvelles façons de consommer du multimĂ©dia ont de beaux jours devant elles.
đ ïž Build In Public
Vous ĂȘtes dĂ©sormais prĂšs de 2 000 Ă recevoir chaque semaine la newsletter.
Il en manque quelques un mais on se rapproche dangereusement dâun chiffre qui veut dire beaucoup, avec un taux dâouverture qui reste toujours au dessus des 53%. Pour vous donner en ordre dâidĂ©e, avec les partages chaque newsletter est vue par plus de 3000 personnes.. alors si vous aimezâŠ.ABONNEZ-VOUS :)
Beaucoup de difficultĂ©s Ă sortir les newsletters rĂ©guliĂšrement en Mai avec tous les ponts et les nouveaux projets de Tokenland. Mais soyez prĂȘts car de belles aventures nous attendent !
Tokenland sâest ouvert au sponsoring auprĂšs dâun nombre trĂšs limitĂ© dâacteurs pre-selectionnĂ©s, si il y a de lâintĂ©rĂȘt on pourrait se lancer dĂšs la prochaine NL !
Nâoubliez pas, toutes vos bonnes idĂ©es sont toujours bonnes Ă prendre ! NâhĂ©sitez pas Ă envoyer un message sur LinkedIn si vous en avez une !